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    會計職業規劃:財務資格大全

    時間:2022-02-18 22:53:59作者:張臏爻

    會計人的職業生涯規劃,相信離不開CFA,CFP,CIC,ChFC以及其他財務資格。職業規劃專題組推薦。

    本文主要介紹九種最流行的財務資格,包括它們需要完成的相關教育、專門技術以及獲得這些資格的職業人員適宜工作的職業領域:

    1、注冊財務規劃師?(CFP?)

    凡具有CFP?資格的人士已經擁有與財務規劃相關的所有財務工作領域的勝任能力。申請人要完成100多個相關主題的學習,其中包括股票、債券、稅務、保險、養老金計劃以及不動產策劃。該項目是由注冊財務規劃師協會(ICFP)進行管理的。除了通過CFP的資格考試,除了通過職業資格考試,申請人還必須擁有被承認的專業工作經歷并愿意遵守CFP協會的道德和職業責任規范以及財務規劃準則。

    財務規劃師一般與個人打交道,幫助其理解他們擁有的選擇并制定適合個人財務狀況和目標的財務決策??紤]到財務規劃師被賦予的極大信任,CFP協會發布了財務規劃程序和當前資格獲得者的信息,允許CFP的客戶驗證其財務規劃師的資格是否良好。大家要做的最后一件事就是小心,不要選擇一名被撤銷資格的CFP。

    2、特許金融分析師(CFA?)

    該資格由特許金融分析師協會(原投資管理與研究協會(AIMR))授予。要獲得CFA資格,申請人必須成功地通過三級難度相當大的考試,并具有至少三年以上被認可的工作經歷。在通過考試期間,申請人需證明其具備相應的勝任能力、誠信以及在會計、職業標準和道德、經濟學、投資組合管理以及證券分析等方面的廣泛知識。

    也有CFA資格獲得者成為了從事金融機構貨幣管理和股票分析但非財務規劃領域的分析專家。這些專業人士通常負責為各種類型的投資提供調查研究和評估報告。職業規劃

    3、注冊基金專家(CFS)

    顧名思義,具有該資格的人擁有在共同基金和共同基金行業工作所應具備的個人專業才能。這些個人通常向客戶提供應該向哪些基金進行投資的建議。當然這取決于他們是否有經營牌照、是否將向客戶購買和銷售基金。前身為注冊基金專家協會的商業與財務協會(IBF)對外提供CFS方面的培訓,課程涉及產品組合理論、成本平均策略以及年金等共同基金包含的各方面內容。CFS資格獲得者所具有的專業知識還應通過繼續教育要求加以保持。

    4、特許理財顧問(ChFC)

    擁有ChFC資格的個人已被證明具有廣泛而全面的財務規劃知識。ChFC項目是由美國金融職業培訓界最負盛名的美國學院(American College)管理。除了要成功的通過包括所得稅、保險、投資以及不動產規劃等財務規劃方面的考試,還要求申請人至少具有三年以上的財務領域從業經驗。同那些具有CFP資格的人士一樣,具有ChFC資格的專業人士將幫助個人分析其財務狀況和理財目標。

    5、特許投資顧問(CIC)

    CIC資格由投資顧問協會授予,具有CFA資格并且已注冊為投資顧問的人士方可申請。該資格重視投資組合管理。除了在投資組合方面具備較高的專業水準,這些個人還必須遵守嚴格的道德規范,并提供個人品格鑒定書。具有CIC資格的個人一般會成為財務領域的領軍人才,例如掌管大型投資賬戶和共同基金。

    6、注冊投資管理分析師(CIMA)

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    該資格強調資產配置、職業道德、盡職調查、風險計量、投資政策以及業績管理方面的能力。申請該資格的個人需要擁有至少三年以上專業經驗。這對那些投資咨詢專家們就提出了一個很高的標準。CIMA課程由投資管理咨詢協會提供。

    同時,擁有CIMA資格的個人還被要求通過持續的更新注冊來驗證其專業技能,這要求CIMA資格的獲得者每兩年要完成至少40個小時的繼續教育課程。CIMA資格獲得者趨向于在財務咨詢公司謀求發展,包括與客戶進行廣泛交流和對大規模的資金管理。

    7、特許市場技術分析師(CMT)

    想要獲取該資格,必須通過市場技術分析師協會(MTA)設定的三項考試并承諾遵守 MTA制定的道德規范。職業規劃具有CMT資格的個人已證明其在技術分析領域所具有的專業技能。CMT資格獲得者通常從事套期基金和貨幣管理公司的工作。

    8、注冊會計師和理財規劃師(CPA and PFS)

    具有注冊會計師資格的個人已經通過了會計和納稅申報考試,但獲得CPA資格并不表示他們接受了其他財務領域的培訓。所以,有興趣獲得財務規劃專業技能的這些注冊會計師為了豐富其會計生涯,有必要成為注冊個人理財規劃師(PFS)。PFS資格是由美國注冊會計師協會(AICPA)授予的,那些已通過了額外培訓并擁有CFP資格的個人將被AICPA授予PFS資格。

    9、特許人壽保險師(CLU)

    該資格由美國學院授予,獲得該資格的個人主要就職于保險公司。CLU資格只授予那些完成10門課程學習并通過總計20小時考試的個人。課程涵蓋人壽和健康險、養老金規劃、保險法、所得稅、投資、財務和不動產規劃以及集團收益方面的基礎。


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